Profitez de la croissance et du revenu : Les Meilleures Actions Canadiennes à dividendes pour 2024

Les actions de « dividend aristocrats » sont hautement recherchées par les investisseurs. Il s’agit d’entreprises qui ont non seulement un historique de paiement de dividendes, mais qui sont également capables de les augmenter chaque année. Une fois qu’une entreprise atteint un certain nombre d’années d’augmentations successives, elle est couronnée « dividend aristocrat ». Cet article examine les meilleures actions à acheter, mettant en avant celles qui ont le plus grand nombre d’années d’augmentations de dividendes à leur actif. Nous présentons également nos favoris avec des analyses approfondies et des informations financières pertinentes. Découvrez les opportunités d’investissement offertes par ces entreprises solidement établies et leurs performances constantes en matière de dividendes.

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Action Banque TD (TD.TO)

La Banque Toronto-Dominion (la Banque) exerce ses activités en tant que banque en Amérique du Nord. Les secteurs d’activité de la Société comprennent le commerce de détail au Canada, le commerce de détail aux États-Unis, les services bancaires de gros et les entreprises. La Banque Toronto-Dominion (TD) est l’une des dix plus grandes banques nord-américaines et l’une des deux plus grandes banques du Canada. L’entreprise a une cote de crédit Standard & Poor’s de AA- et a augmenté le dividende pendant douze années consécutives.

Résultats Robustes et Rentabilité Soutenue

L’un des principaux arguments contre l’investissement dans les banques est l’idée qu’elles sont dépassées. Cependant, les services financiers s’adaptent constamment. Contrairement à des secteurs comme la fabrication, les banques peuvent perdurer longtemps car leur activité de base ne risque pas l’obsolescence. Les résultats financiers récents de TD Bank sont d’ailleurs encourageants : hausse du chiffre d’affaires et des bénéfices, malgré quelques ajustements comptables. Cela souligne la capacité des banques à s’adapter et à demeurer des investissements intéressants.

Performance Financière Comparable aux Géants Américains: Les performances financières de la TD rivalisent avec les grandes banques américaines, se rapprochant de JPMorgan Chase en termes de marges bénéficiaires nettes et de rendements des capitaux propres.

Récompenses pour les Actionnaires: La solide rentabilité permet à la TD de récompenser les actionnaires par des rachats d’actions annuels et des dividendes stables, avec un rendement actuel attrayant d’environ 4,5%.

Franchise Exceptionnelle et Positionnement Stratégique: Dotée d’un bilan solide, d’une excellente franchise de banque de détail, et d’une position stratégique dans les segments de Banque d’investissement et Gestion de patrimoine, la TD est bien positionnée pour financer la croissance future.

Engagement dans les Services Bancaires de Détail aux États-Unis: L’engagement envers les services bancaires de détail a propulsé la TD au septième rang des banques américaines en quinze ans, grâce à des horaires étendus répondant aux besoins des clients individuels et des petites entreprises.

Valorisation Attractive sur le Marché Canadien: Avec un ratio prix/bénéfice de 9x, la TD se positionne favorablement dans la valorisation attractive des banques canadiennes, offrant aux investisseurs une opportunité de bénéfices substantiels.

Dividendes

La TD est inscrite à la Bourse de Toronto (TSE). TD est une action d’artiste à dividendes avec des augmentations de dividendes consécutives de 12 ans !. La liste des actions canadiennes « Dividend Aristocrats » est gérée par la firme Standard and Poors. L’indice est intitulé S&P Canadian Dividend Aristocrats. Elle requiert un minimum de 5 ans d’augmentations successives du dividende. Pour la liste complète des actions de Canadian Dividend Aristocrats, veuillez suivre le lien ici.

Graphique de l’augmentation des dividendes par action depuis 1995 (Source: site de la banque TD – Présentation aux investisseurs)

Meilleures actions à dividendes – Évolution des dividendes Banque TD (Tiré de la présentation aux investisseurs)

Action Banque Nationale (NA.TO)

Données mis à jour chaque 15 minutes – Meilleur action à acheter

La Banque Nationale (NA.TO) se positionne en tant que leader incontesté en termes de part de marché au Québec, générant plus de 60 % de ses revenus dans cette province canadienne. Sa dépendance significative aux services bancaires personnels et commerciaux constitue plus de 40 % de ses revenus totaux.

Malgré sa taille plus modeste par rapport aux grandes institutions financières canadiennes, la Banque Nationale jouit d’une présence internationale robuste et en constante expansion. Souvent associée à la Banque Laurentienne et à la Banque Canadienne de l’Ouest, elle se distingue comme une entreprise de qualité supérieure.

La Banque Nationale du Canada: stabilité et rendement attractif

Le secteur bancaire canadien, et plus particulièrement les six grandes institutions, incarnent une stabilité rassurante au sein du paysage financier. La Banque Nationale (BN) se distingue dans ce contexte. Malgré une légère diminution de son revenu net au cours de l’exercice 2023 (due à des provisions pour pertes sur créances), la banque a su démontrer sa résilience en augmentant son dividende trimestriel.

La BN affiche un optimisme certain pour son prochain exercice. L’année 2023 a été marquée par de solides résultats, une croissance conséquente, et une maîtrise rigoureuse des dépenses, comme l’a souligné Laurent Ferreira, président et chef de la direction de la banque. Les investisseurs peuvent également se réjouir d’un rendement en dividendes attrayant de 4,14 % actuellement.

Pour rappel, la Banque Nationale a un historique de 13 ans de paiements et d’augmentations de ses dividendes.

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Meilleures actions à dividendes – Ratios Banque Nationale

Action Enbridge (ENB.TO)

Enbridge exploite une base d’actifs diversifiée, notamment un vaste réseau de pipelines de pétrole et de gaz naturel et des services publics de gaz. En plus de ce qui précède, l’Entreprise investit dans les énergies renouvelables.

Faits saillants

  • transporte environ 25 % de l’ensemble du pétrole brut produit en Amérique du Nord
  • Exporte environ 65 % de la production canadienne à destination des États-Unis;
  • transporte environ 20 % de tout le gaz naturel consommé aux États-Unis avec un vaste réseau de gazoducs qui s’étend sur environ 23 850 milles
  • fournit des services publics de gaz naturel au Canada avec 3,8 millions de connexions mesurées en Ontario et au Québec desservant plus de 15 millions de personnes

Liste complète des actions ‘dividend aristocrats’ canadienne 2024

Forces:

Une entreprise résiliente face aux cycles économiques. Enbridge possède des flux de trésorerie diversifiés provenant de sources conventionnelles et d’énergies renouvelables. La société investit continuellement dans des projets d’énergie propre et traditionnelle diversifiant ainsi ses sources de revenus.

Enbridge a un carnet de commandes de 25 milliards de dollars de projets de croissance. Ces projets stimuleront l’EBITDA ajusté et les dividendes dans les années à venir.

Enbridge a conclu en 2023 trois accords avec Dominion Energy pour acquérir trois sociétés de services publics pour une valeur combinée de 14 milliards de dollars. L’acquisition fera d’Enbridge la plus grande société de services publics de gaz en Amérique du Nord, étendant sa présence dans plusieurs États.

Un long historique de paiement et de versement de dividendes (27 ans)

Les solides résultats financiers et le programme d’allocation de capital d’ENB indiquent une croissance future des dividendes et en font une option d’investissement attrayante.

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Risques:

Dépendance à l’égard des prix des matières premières : Les bénéfices d’Enbridge sont influencés par les prix des matières premières et, malgré ses ententes contractuelles, les fluctuations des prix du pétrole et du gaz pourraient avoir une incidence sur la rentabilité.

Meilleures actions à dividendes – Ratios Action Enbridge

Action Telus (T.TO)

TELUS compte plus de 15 millions de connexions clients dans tout le pays et l’entreprise a une forte présence dans les marchés urbains et ruraux. Elle a beaucoup investi dans le développement de son infrastructure et, par conséquent, elle possède l’un des réseaux 4G LTE les plus avancés en Amérique du Nord.

Points forts

Leader du marché canadien des télécommunications: avec une capitalisation boursière de 34,63 milliards de dollars, est l’un des principaux fournisseurs de services de télécommunications au Canada, détenant une part de marché substantielle de 30 %.

Solide croissance des revenus et des bénéfices: Telus a connu une croissance constante de ses revenus et de ses bénéfices au cours des dernières années.

Modèle d’affaires défensif: Telus offre des services essentiels comme les communications mobiles et Internet, ce qui la rend très résistante, même pendant les périodes inflationnistes où les consommateurs peuvent réduire leurs dépenses discrétionnaires. De plus, le modèle d’abonnement de l’entreprise assure un flux de trésorerie fiable et constant.

La récente acquisition de Lifeworks par Telus en 2022 diversifiera les revenus et créera une sécurité du côté des revenus de l’entreprise. TELUS Santé a annoncé la finalisation de son acquisition de LifeWorks en 2022. Cette décision stratégique a abouti à la création d’une plate-forme de soins de santé, numérique et inégalée, qui se concentre sur les soins primaires et préventifs, la santé mentale et le bien-être. La plate-forme combinée fournit des services à des clients dans 160 pays, couvrant 68 millions de vies.

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Action Telus – ‘Dividend aristocrat’

Telus est cotée à la Bourse de Toronto (TSE). Telus est une action aristocrate de dividendes avec 19 années d’augmentations de dividendes consécutives !. La liste des actions canadiennes « Dividend Aristocrats » est gérée par la firme Standard and Poors. L’indice est intitulé S&P Canadian Dividend Aristocrats. Il nécessite un minimum de 5 ans d’augmentations successives des dividendes. Pour la liste complète des actions de Canadian Dividend Aristocrats, veuillez suivre le lien ici.

Action Canadian Utilities (CU.TO)

Canadian Utilities Limited et ses filiales exercent des activités dans les secteurs de l’électricité, du gaz naturel et de l’énergie au détail. Canadian Utilities est la doyenne des actions ‘dividend aristocrats’ canadiens. Elle a augmenté ses dividendes de façon continue depuis 51 ans!

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Points forts

Diversification dans les Services Publics: Canadian Utilities excelle dans la transmission et la distribution d’électricité et de gaz naturel, ainsi que dans le développement des infrastructures énergétiques, la génération d’énergie et le stockage.

Stabilité Financière et Dividendes Croissants: Grâce à des revenus substantiels des services publics, l’entreprise maintient une stabilité financière qui lui permet d’offrir une croissance de dividende constante. Elle a augmenté ses dividendes pendant 51 années consécutives, affichant un rendement futur prometteur de 5,8%.

Expansion de la Base Tarifaire et Croissance Projetée: Canadian Utilities vise une expansion significative de sa base tarifaire, visant 16 milliards de dollars d’ici fin 2025, avec une croissance annuelle de 2%. Cette stratégie renforce sa position dans le secteur énergétique.

Investissements dans les Énergies Renouvelables: La société s’engage dans plusieurs projets de production d’énergie renouvelable, soulignant son engagement envers des pratiques durables et renforçant ses perspectives financières à long terme.

Choix Défensif avec Faible Risque et Perspectives de Croissance Saines: Avec des activités réglementées à faible risque, des perspectives de croissance solides et un rendement de dividende élevé, Canadian Utilities se présente comme un choix défensif exceptionnel pour les investisseurs conscients des risques.

Action Fortis (FTS.TO)

Fortis Inc. exerce ses activités en tant que société de services publics d’électricité et de gaz au Canada, aux États-Unis et dans les pays des Caraïbes. Les analystes recommande Fortis pour toute personne qui recherchent un revenu de dividendes stable et prévisible. L’entreprise a augmenté ses versements de dividendes pendant 49 années consécutives. L’entreprise dessert plus de 2,2 millions de clients d’électricité et 1,1 million de clients de services publics de gaz.

Points forts

Fortis, une entreprise de services publics essentielle, exploite un modèle commercial stable soutenu par des contrats réglementés à long terme, garantissant des revenus constants tant que les services sont fournis. La nature défensive de l’entreprise est soulignée par son statut de l’un des deux « Dividend Kings », ayant augmenté les dividendes pendant 50 années consécutives. Fortis offre actuellement un rendement d’environ 4,25%, fournissant aux investisseurs une source de revenus fiable.

Bien que la volatilité du marché ait impacté la croissance de Fortis, ses caractéristiques défensives en font une option intéressante pour les investisseurs à long terme. En prévision d’un éventuel ralentissement économique, détenir des actions de Fortis plutôt que de vendre est une décision stratégique. L’entreprise a une histoire de résistance aux ralentissements et a démontré sa résilience face aux défis du marché, enregistrant une amélioration des bénéfices nets au cours du trimestre le plus récent.

Fortis vise une croissance d’environ 6% par an au cours des cinq prochaines années. Cette croissance devrait se traduire par une augmentation annuelle des dividendes de 4 à 6 %. Le rendement actuel du dividende est de 4,5 %.

Vivre des Dividendes: 3 Stratégies pour atteindre la liberté financière

Action Alimentation Couche-Tard (ATD.TO)

Couche-Tard est un opérateur de dépanneurs de premier plan avec plus de 9 300 magasins répartis dans 14 pays. L’entreprise se distingue par son modèle d’affaires à faible risque, générant des revenus et des bénéfices stables et impressionnants. En effet, sur les cinq dernières années, Couche-Tard a enregistré un rendement annuel moyen supérieur à 18%, ce qui en fait un véritable atout pour les investisseurs.

Solides fondamentaux pour une croissance future

Couche-Tard est bien positionnée pour poursuivre sa croissance à un rythme soutenu. Son vaste réseau de magasins, qui s’étend en Amérique du Nord, en Europe et en Asie, constitue une base solide pour son expansion future. La société s’est également engagée dans l’expansion de ses marques privées, qui offrent une meilleure marge bénéficiaire et une plus grande fidélisation client. De plus, Couche-Tard met l’accent sur l’optimisation de sa distribution et l’amélioration de l’efficacité de ses opérations, ce qui devrait contribuer à la croissance de ses résultats.

Acquisitions stratégiques et accélération de la croissance

Couche-Tard est également connue pour sa stratégie d’acquisitions ciblées et stratégiques. L’entreprise fait un pas de plus dans son expansion européenne avec l’annonce d’une acquisition majeure. L’accord dvise à intégrer les actifs de vente au détail du géant français de l’énergie, Total Energies SE. Ce geste stratégique s’inscrit dans la stratégie de croissance de Couche-Tard, dont l’objectif est de consolider son secteur des stations-service et des dépanneurs sur ses marchés principaux.

Un engagement envers le dividende

Couche-Tard s’est également distinguée par sa politique de dividende attractive. L’entreprise augmente son dividende à chaque année depuis 13 ans, et s’est engagée à maintenir ce rythme de croissance. Cet engagement envers le dividende est un élément important de la stratégie de Couche-Tard et offre aux investisseurs un revenu stable et croissant.

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Action Canadian National Railway (CNR.TO)

La Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada est active dans le secteur du transport ferroviaire et connexe. L’entreprise exploite un réseau de 19 500 milles de route couvrant le Canada et les États-Unis. Elle transporte entre autres du pétrole et des produits chimiques, des céréales et des engrais, du charbon, des métaux et des minéraux et des produits forestiers.

Performance Solide et Diversification Stratégique: Grâce à un modèle d’activité défensif et à une gamme diversifiée, le Canadien National Railway maintient des revenus constants. La stratégie de diversification renforce la robustesse de l’entreprise.

Croissance Soutenue par l’Efficacité Opérationnelle: L’engagement de l’entreprise dans l’amélioration de l’efficacité opérationnelle stimule la croissance des bénéfices, consolidant ainsi sa position sur le marché.

Croissance Boursière Significative sur la Décennie: Le titre de CNR affiche une croissance annuelle composée (TCAC) d’environ 12% au cours de la dernière décennie, démontrant une performance boursière significative.

Retours Accrus pour les Actionnaires: Outre la croissance boursière, CNR privilégie ses actionnaires en augmentant les rendements par le biais de dividendes plus élevés et de rachats d’actions.

Rendement en Dividendes Stable et Attrayant: Avec un rendement en dividendes actuel de 2,1%, CNR offre aux investisseurs une source stable et attrayante de rendements. CNR a 17 année d’historique de paiements et d’augmentation de ses dividendes.

Liste des actions ‘dividend aristocrats’ canadienne

Le tableau ci-dessous présente la liste des actions ‘dividend aristocrats’ canadiennes. Les titres sont classées par le nombre d’années successives d’augmentation des dividendes (DGR Streak).

SymboleDGR StreakRend Div
CU.TO516.25%
FTS.TO494.57%
TIH.TO331.55%
CWB.TO314.69%
ACO.X.TO295.53%
TRI.TO291.60%
EMP.A.TO281.98%
IMO.TO282.39%
MRU.TO281.72%
CNR.TO272.15%
ENB.TO277.88%
SAP.TO252.61%
CNQ.TO224.10%
TRP.TO227.96%
CCL.B.TO211.86%
FTT.TO212.50%
RBA.TO201.72%
CCA.TO194.94%
T.TO196.56%
SJ.TO181.41%
CGO.TO186.30%
IFC.TO182.22%
BYD.TO160.24%
EMA.TO165.82%
ENGH.TO162.94%
BIP.UN.TO155.19%
FNV.TO151.01%
TCS.TO151.07%
BCE.TO147.46%
BEP.UN.TO136.18%
WCN.TO130.76%
NA.TO134.52%
MG.TO133.42%
LGT.B.TO130.86%
ATD.TO130.81%
GRT.UN.TO124.44%
TFII.TO121.08%
TD.TO124.69%
RY.TO124.55%
GCG.A.TO123.16%
EQB.TO122.02%
CTC.A.TO124.72%
CM.TO126.64%
BNS.TO126.96%
AQN.TO127.29%
DOL.TO120.29%
AP.UN.TO1110.04%
CAR.UN.TO113.22%
IIP.UN.TO112.88%
WN.TO111.82%
BMO.TO115.13%
STN.TO110.89%
L.TO111.55%
FN.TO116.73%
BAM.TO103.82%
BN.TO100.89%
FSV.TO100.62%
OTEX.TO102.83%
PBH.TO103.24%
PKI.TO103.42%
SIS.TO103.66%
CRT.UN.TO106.56%
CPX.TO96.49%
MFC.TO95.88%
IAG.TO93.59%
GWO.TO85.35%
SLF.TO84.53%
QSR.TO83.28%
QBR.B.TO84.12%
POW.TO86.07%
MFI.TO83.18%
GSY.TO83.60%
AEM.TO73.47%
BDGI.TO71.99%
H.TO73.43%
X.TO72.47%
JWEL.TO63.12%
KMP.UN.TO64.02%
ABX.TO53.08%
ALS.TO51.46%
MI.UN.TO53.59%
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Bref aperçu du S&P Dividend aristocrats canadien

La liste des actions canadienne des ‘dividend aristocrats’ est géré par la firme Standard and Poors. L’indice est intitulé le S&P Canadian Dividend aristocrats. En plus de vérifier l’historiques en termes de dividendes, la firme évalue aussi la liquidité du titre et la solidité financière. L’indice exige un minimum de 5 ans d’augmentation successives des dividendes. Je trouve ce mimimum faible comparé au 25 ans minimum pour la version américaine de l’indice. Vous pouvez consulter notre article sur les ‘dividend aristocrats’ américain ici.

Pour les besoins de cet article, je présente la liste des actions canadiennes ‘dividend aristocrats’ qui ont augmenté leurs dividendes au moins 10 ans consécutives!

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Caractéristiques des actions ‘dividend aristocrats’

Si vous vous demander, quel est le profil type d’une action dividend aristocrates? J’ai énuméré ci-dessous quelques caractéristiques communes:

Dominent leurs secteur ou sont dans une situation concurrentielle comfortable

  • La grande majorité sont des entreprises bien établit dans leur secteur. Ils arrivent à générer des profits importants grâce à leur positions confortable face à la concurrence. Ils opèrent aussi parfois dans des marché réglementé telle que les services d’électricité avec presque aucune concurrence;

Valeurs refuges

  • Les ‘dividend artocrats’ sont parfois considéré par le marché financier comme des valeurs refuges dans les cas de correction ou baisse du marché. En effet, les actions dividend aristocrats sont en général moins volatile que le marché et il y a peu de spéculation sur leurs titres;

Des états financier solides

  • Les ‘dividend aristocrats’ auront tendance à avoir une meilleur situation financière en terme de liquidité que le reste du marché. Leurs niveaux de liquidité ou d’endettement sont en général meilleurs que le reste du marché;

Croissance limitée mais il y a des exceptions

  • En général, ces entreprises sont matures. C’est-à-dire que le potentiel de croissance est assez limité. Cependant, il existe des entreprises capable de payer des dividendes et d’investir dans leur croissance. D’où l’importance de s’attarder au ratio de distribution de dividendes.

Le ratio de distribution de dividendes

La ratio de distribution de dividendes est un pourcentage. Il indique par apport au profit (100% ici), combien serait versé en dividendes aux actionnaires. Exemple, une entreprise enregistre un profit de 100$ et elle verse 40$ en dividendes. Son ratio de distribution est de 40%.

Comment on doit interpréter un ratio de distribution

Si le ratio est élevé, ceci signifie que cette entreprises verse la presque totalité de ces profits en dividendes. Il resterai peu d’argent dans les coffres pour innover ou percer de nouveaux marchés;

C’est plus préférable d’investir dans une entreprise ou le ratio de distribution de dividendes est faible ou moyen. Le raisonnement est que ces entreprises auront de l’argent de côté pour investir dans de nouveaux projets et ainsi créer de la croissance;

Rendement total

Lorsque on souhaite investir dans une action à dividendes, il est important de prêter attention à la performance du titre et le potentiel de croissance. L’erreur la plus fréquente est d’investir dans des actions à fort rendement de dividendes. Cette stratégie est risqué. Voici pourquoi :

  • Une action peut payer un rendement de dividendes élevé mais est ce soutenable? Il existe des entreprises qui ont un ratio de distribution qui frôle et même dépasse les 100%. Il arrive à afficher des rendement de dividendes très alléchants mais si on s’attarde sur les perspectives de croissance elles sont quasi nuls;

  • Certaines entreprises qui payent des dividendes sont parfois boudé par les investisseurs pour manque de potentiel de croissance ou risque réelle de baisse de revenus dans le futurs. Ces entreprises connaissent une baisse du prix de leurs actions et ceci fait en sorte que le taux de rendement de dividendes devient élevé. Ce genre d’entreprise est à éviter car tôt tard ils devront baisser leurs dividendes pour affronter les risques futurs.

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